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Perguntas Frequentes

Perguntas Frequentes

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  • Conta Day Trade

    Como abrir a Conta Day Trade?

    Você deverá acessar a página clicando aqui, clicar em “Quero entrar na lista de espera”, informar se já é cliente Guide ou não, preencher o nome completo, CPF e e-mail.

    Confira o passo a passo de como abrir a sua conta Day Trade clicando aqui.

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    O que posso negociar na Conta Day Trade?

    Nesse primeiro momento, será possível negociar na Conta Day Trade apenas contratos cheios e minicontratos de índice e dólar (IND, DOL, WIN e WDO).

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    Posso ficar posicionado na Conta Day Trade?

    Não, a Conta Day Trade tem como finalidade apenas as operações Day Trade. O cliente que não encerrar a posição 30 minutos antes do fechamento do pregão, poderá ter as suas posições encerradas pelo robô de zeragem automática do risco.

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    Consigo operar contratos futuros na conta padrão?

    É possível realizar operações em contratos futuros de índice e dólar na conta padrão, porém, para essa conta não está disponível a margem reduzida, o cliente deverá possuir a margem cheia da B3.

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    O que é margem cheia da B3? 

    A margem cheia é a margem de garantia exigida pela Bolsa para cobrir os ajustes de posição nas operações de Swing Trade em contratos futuros. 

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    O que é zeragem automática?

    A zeragem automática é o encerramento da posição realizada através do robô de risco, é um mecanismo de proteção ao investidor, tendo como objetivo minimizar as perdas além do patrimônio depositado na corretora ou que fiquem posicionados de um dia para o outro sem a margem exigida pela B3.

    O robô de zeragem automática do risco poderá zerar a posição do cliente sempre que:

    I) atingir perda a partir de 70% do total do patrimônio depositado na Conta Day Trade; e

    II) 30 minutos antes do encerramento do pregão.

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    Qual o custo da zeragem automática?

    Os clientes que tiverem as posições encerradas pelo robô de zeragem automática do risco, terão cobrança de corretagem diferenciada, conforme segue:

    WIN e WDO: R$ 9,90 por contrato.

    IND e DOL: R$ 49,50 por lote padrão.

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    Qual a taxa de corretagem para operar na Conta Day Trade?

    A taxa de corretagem para as operações realizadas na Conta Day Trade são conforme segue:

    COM RLP:

    Corretagem zero para operações em WIN e WDO.

    IND e DOL: R$ 2,50 por lote.

    SEM RLP:

    WIN e WDO: R$ 0,50 por contrato

    IND e DOL: R$ 2,50 por lote.

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    Quais são os termos da Conta Day Trade?

    São três os termos da conta: termo conta Day Trade, termo de zeragem automática e termo de adesão ao RLP.

    O termo de adesão à conta Day Trade e de zeragem automática são obrigatórios, ou seja, o cliente só terá acesso à conta caso os aceitem.

    O termo de adesão ao RLP é opcional, caso o cliente não faça a contratação no primeiro acesso, será possível realizar posteriormente em sua área logada.

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    O que é ordem Start?

    A ordem Start é utilizada para ser enviada quando o preço atingir um valor igual ou superior ao preço de disparo. Nesse tipo de ordem você cadastra dois preços: disparo e limite.

    O preço de disparo é inferior ao preço limite e é o preço que quando atingido a ordem será enviada.

    O preço limite é definido pelo investidor e é o preço máximo que o investidor deseja pagar por aquele ativo.

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    O que é ordem Stop Loss?

    Ordem em que o investidor estabelece um preço de disparo a fim de limitar a perda máxima que aceita na operação, que quando atingido é disparado para o book de oferta e executa uma ordem de compra ou venda. Esse tipo de ordem permite o gerenciamento de risco da operação, pois o investidor determina até que ponto aceita perder na operação.

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    O que é ordem Limitada?

    Na ordem limitada ou limite, o investidor define o preço que deseja realizar o negócio e a ordem será executada pelo preço definido ou um preço melhor.

    Ordem Limite de Compra: executada quando a ordem de venda é igual ao preço definido ou menor. Recomendada para quando o investidor quer comprar por um valor inferior ao valor de mercado, foi estabelecido um limite de preço para realização do negócio.

    Se o investidor enviar uma ordem de compra limitada acima do preço de mercado, a ordem será executada no melhor preço no momento, que será o preço de mercado, já que esse valor é inferior ao estabelecido na ordem, e pagar por um preço menor é melhor que pagar por um preço maior.

    Ordem Limite de Venda: executada quando a ordem de compra é igual ao preço definido ou maior. Recomendada para quando o investidor quer vender por um valor superior ao valor de mercado, foi estabelecido um limite de preço para realização do negócio.

    Se o investidor enviar uma ordem venda limitada abaixo do preço de mercado, a ordem será executada no melhor preço no momento, que será o preço de mercado, já que esse valor é inferior ao estabelecido na ordem, e vender por um preço maior é melhor que vender por um preço menor.

    É comum o investidor utilizar uma ordem de compra limitada para definir um preço de entrada na operação, normalmente em rompimento de uma determinada faixa de preços, mas quando ele faz isso, ocorre a execução a preço de mercado, então, ele entra na operação a um preço inferior ao que pretendia. Nesse caso, o investidor deveria inserir uma ordem start.

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    O que é ordem VAC?

    Ordem Válida até Cancelar ou VAC como é normalmente conhecida, é o tipo de ordem que fica aberta até que seja cancela pelo investidor ou executada, é possível definir uma data em que a ordem se expira, caso não seja executada pelo preço e período definidos pelo investidor.

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    O que é ordem a mercado?

    Ao enviar uma ordem a mercado, o investidor não estabelece um preço de venda ou compra, nesse tipo de ordem, a prioridade é a execução, dessa forma, a ordem é executada no valor praticado no mercado no momento do envio.

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    Com quantos contratos posso operar?

    O limite máximo de contratos em abertos permitido é de 150 contratos tanto para as operações de minicontratos de índice e dólar quanto para os contratos cheios.

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    Como contrato a RLP?

    Você poderá aderir ao RLP no primeiro acesso à conta Day Trade através do termo de adesão.

    Caso não tenha realizado a contratação por meio dos termos, você poderá contratar a RLP a qualquer momento, basta acessar a conta Day Trade e clicar em Renda Variável.

    Veja o tutorial do passo a passo de como contratar a RLP na conta Day Trade clicando aqui.

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    O que é RLP?

    O RLP (Retail Liquidity Provider) é um provedor de liquidez para os clientes de varejo, ou seja, pessoa física.

    O RLP possibilita que a corretora seja a contraparte das ordens de compra e venda de seus clientes, trazendo maior liquidez aos clientes nas operações de minicontratos de índice e de dólar e para algumas ações.

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    Condições de gratuidade das plataformas?

    A gratuidade de plataforma somente será aplicável aos clientes de varejo, mediante o cumprimento cumulativo das condições de:

    I) aderir ao RLP (Retail Liquidity Provider); e

    II) operar, no mínimo, um minicontrato de dólar ou minicontrato de índice por semana.

    A gratuidade não é cumulativa, ou seja, somente será considerada para apenas uma Plataforma, a escolha do Cliente.

    A gratuidade se aplicará a plataforma de maior custo.

    A gratuidade pode ser aplicada em todas as plataformas disponíveis para contratação.

    Sendo verificado o descumprimento de um ou mais itens, acima descritos, o valor referente a Plataforma será cobrado normalmente.

    Clientes assessorados não fazem jus à gratuidade aqui mencionada.

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    Como cadastrar a conta Day Trade na plataforma Profit?

    Para cadastrar a conta Day Trade na plataforma ProfitChart, basta acessar a plataforma clicar no seu nome da boleta >> Adicionar conta e preencher os dados solicitados.

    No preenchimento dos dados será solicitado o número da conta Day Trade, está deverá ser preenchida sem o digito, se você não sabe qual o número da sua conta Day trade, veja o tutorial do passo a passo de como consultar o número da sua conta Day Trade clicando aqui.

    Veja o tutorial do passo a passo de como cadastrar a conta Day Trade na plataforma ProfitChart clicando aqui.

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    Como acessar a plataforma ProfitChart?

    Após a contatação, em até 24 horas você receberá e-mail com as credenciais de acesso à plataforma e link para download. Basta seguir o passo a passo indicado no e-mail para acessá-la.

    Veja o passo a passo de como acessar a plataforma ProfitChart clicando aqui.

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    Como acessar a plataforma Fast Trade Pro?

    Após a contatação, em até 24 horas você receberá e-mail com as credenciais de acesso à plataforma e link para download. Basta seguir o passo a passo indicado no e-mail para acessá-la.

    Veja o passo a passo de como acessar a plataforma Fast Trade clicando aqui.

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    Como cancelar uma plataforma?

    Para cancelar uma plataforma, basta acessar a conta Day Trade e clicar em Renda Variável, localizar a plataforma que deseja cancelar e clicar em Cancelar.

    Veja o tutorial do passo a passo de como cancelar a plataforma na conta Day Trade clicando aqui.

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    Como baixar a plataforma?

    No e-mail enviado pelo fornecedor com as credenciais de acesso, terá o link para download da plataforma.  Você também poderá fazer o download clicando nos links abaixo:

    Fast Trade: http://files.cedrotech.com/Downloads/Cedro/FastTrade/iFastTrade.exe

    Nelogica: https://www.nelogica.com.br/produtos/bin/profitchart/Profit.exe

    Tryd 64 bits: https://downloads.tryd.com.br/Guide/instalador_tryd_guide.exe

    Tryd 32 bits: https://downloads.tryd.com.br/Guide/instalador_tryd_guidex32.exe

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    Como recebo o acesso da plataforma?

    Ao realizar a contratação de uma plataforma, você receberá em até 24 horas, e-mail do fornecedor contendo o login acesso e senha, login de cotação e senha de negociação, bem como o passo a passo de como acessar.

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    Quando a plataforma será cobrada?

    No quinto dia útil de todo mês será descontado da conta-corrente do cliente o valor correspondente a contratação da plataforma.

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    Cancelei durante o mês, como será cobrada a plataforma?

    Caso você cancele a plataforma durante o mês, a cobrança será realizada pro rata, ou seja, de forma proporcional.

    Exemplo, se o cancelamento ocorrer no dia 10 de janeiro, será cobrado no quinto dia útil de fevereiro o valor referente aos dias que esteve contratado, do dia 01 de janeiro ao dia 10 de janeiro.

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    Contratei durante o mês, como será cobrada a plataforma?

    Caso você contrate a plataforma durante o mês, a cobrança será realizada pro rata, ou seja, de forma proporcional.

    Exemplo, se a contratação ocorrer no dia 10 de janeiro, será cobrado no quinto dia útil de fevereiro o valor referente aos dias que esteve contratado, do dia 10 de janeiro ao dia 31 de janeiro.

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    Qual a margem reduzida para operar na Conta Day Trade?

    A margem reduzida para operações de Day Trade em contratos cheios e minicontratos de índice e de dólar são conforme abaixo:

    WIN: R$ 100,00 por contrato

    WDO: R$ 150,00 por contrato

    IND: R$ 500,00 por lote

    DOL: R$ 750,00 por lote.

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    Quais as plataformas disponíveis?

    A Guide disponibiliza para contratação as plataformas da Nelogica (Profit One, Profit Plus e Profit Pro), da Tryd (Tryd Trader e Tryd Pro), da Fast Trade (versão Pro), Smarttbot e Robotrader BLK.

     

    Quais os custos das plataformas?

    Fast Trade:

    Versão PRO: R$ 79,00/mês.

    Nelogica:

    Versão One: R$79,00/mês

    Versão Lite: R$160,00/mês

    Versão Pro: R$240,00/mês

    Tryd:

    Versão Trade: R$79,90/mês

    Versão profissional: R$149,90/mês.

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  • Tributação em Renda Variável

    Quem é o responsável pelo recolhimento de Imposto de Renda (IR) nas operações em renda variável?

    A responsabilidade por apurar o resultado, verificar se o resultado gerou lucro tributável e efetuar o pagamento do Imposto de Renda (IR) das operações em renda variável é, exclusivamente, do investidor que operou em Bolsa.

     

    A corretora efetuará o recolhimento na fonte de um pequeno percentual do Imposto de Renda (IRRF) quando houver fato gerador de imposto (chamando de dedo duro), cabendo ao investidor ao recolhimento do restante.

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    O que é fato gerador?

    O fato gerador é o ato que se ocorrido dará origem a obrigação do recolhimento do imposto. Na renda variável, o que dá origem ao imposto de renda é a obtenção de lucro tributável. Em termos práticos, quando o investidor realiza uma operação em Bolsa de Valores e obtém lucro, ocorre um ato que gerou a obrigação do recolhimento.

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    O que é imposto dedo duro?

    É o Imposto de Renda Retido na Fonte (IRRF) realizado compulsoriamente pelas corretoras, com o objetivo de sinalizar à Receita Federal que o investidor obteve ganhos em suas operações em renda variável – o imposto dedo duro tem esse nome justamente por isso.

     

    O IRRF tem como objetivo auxiliar a Receita Federal a rastrear se o investidor recolheu o restante do imposto, com o objetivo de evitar sonegação.

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    Qual a alíquota do IRRF recolhida compulsoriamente pela corretora?

    Nas operações Day Trade a corretora recolhe à alíquota de 1% sobre o lucro, o restante deverá ser recolhido pelo investidor. Ou seja, se em uma operação de Day Trade o investidor obteve lucro de R$ 200,00, será recolhido pela corretora 1% desse lucro, R$ 2,00.

     

    Nas operações Normais a corretora recolherá 0,005% sobre o valor total da venda, quando esta atingir R$ 20.000,00 no mês. Se em um determinado mês o investidor vender R$ 20.000,00 reais em operações Normais, será retido na fonte 0,005%, R$ 1,00.

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    O que são operações Day Trade e Normais?

    Operações Day Trade são as operações de curtíssimo prazo, abertas e fechadas no mesmo dia. Operações Normais são as operações que duram mais de um dia, ou seja, abertas em um dia e fechadas em outro.

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    Qual à alíquota para operações com Ações?

    Para fins de imposto de renda as operações com ações são divididas em dois tipos: Normal e Day Trade.

     

    Para operações Normais a alíquota é de 15% sobre o lucro líquido, mas somente quando a soma de todas as vendas atingir o valor de R$ 20.000,00 no mês. Vendas inferiores a R$ 20.000,00, o investidor pessoa física tem o benefício da isenção de IR.

     

    Atenção: a isenção é se a soma de todas as vendas for menor que R$ 20.000,00, e não se o investidor obtiver lucro menor que R$ 20.000,00.

     

    Para operações Day Trade a alíquota é de 20% sobre o lucro líquido de todas as operações, independentemente do valor da venda. Pois, diferentemente das operações Normais, as operações Day Trade não contam com o benéfico de isenção IR.

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    Qual à alíquota para operações com Opções?

    Para fins de imposto de renda as operações com opções são divididas em dois tipos: Normal e Day Trade.

     

    Para as operações Normais a alíquota é de 15% sobre o lucro líquido, sem isenção por limite de venda inferior a R$ 20.000,00 no mês.

     

    Para as operações Day Trade a alíquota é de 20% sobre o lucro líquido.

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    Qual o cálculo para as opções não exercidas?

    Opções não exercidas ocorrem quando o investidor encerra a posição antes do vencimento da opção.

     

    Titular: para o calcular o imposto de renda o investir deverá apurar a diferença entre o preço de compra e de venda.

     

    Lançador: para o calcular o imposto de renda o investir deverá apurar a diferença entre o preço de venda e de compra.

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    Qual o cálculo para as opções exercidas (titular)?

    Opções exercidas ocorrem quando o investidor carrega a opção até o dia do seu vencimento. 

    Titular Call: aplicará à alíquota de 15% sobre a diferença entre o preço de venda da ação menos o preço de exercício mais o valor pago pelo prêmio. 

    Exemplo:  

    -Pagou R$ 1,00 na Call;

    -Pagou R$ 10,00 pelo exercício;

    -Vendeu por R$ 15,00.

    O valor que vendeu (R$ 15) menos o que pagou pela call (R$ 1) mais o exercício (R$ 10), temos (15 – 11), o imposto deverá ser calculado sobre essa diferença (R$ 4,00). 

    Titular Put: aplicará à alíquota de 15% sobre a diferença entre o preço de exercício da ação menos o valor pago pelo prêmio mais o preço que pagou. 

    Exemplo:  

    -Pagou R$ 1,00 na Put;

    -Pagou R$ 10,00;

    -Recebeu R$ 15,00 pelo exercício.

    O valor de exercício (R$ 15) menos o que pagou pela call (R$ 1) mais o valor que comprou as ações (R$ 15), temos (15 – 11), o imposto deverá ser calculado sobre essa diferença – R$ 4,00. 

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    Qual o cálculo para as opções exercidas (lançador)?

    Opções exercidas ocorrem quando o investidor carrega a opção até o dia do seu vencimento.

    Lançador Call: aplicará à alíquota de 15% sobre a diferença entre o preço de exercício (R$ 10) mais o prêmio que recebeu (R$ 1) menos o preço que comprou a ação (R$ 7).

     

    Exemplo:

    -Recebeu R$ 1,00 na Call;

    -Vendeu por R$ 10,00 pelo exercício;

    -Comprou por R$ 7,00.

    O valor que vendeu (R$ 10) mais o que recebeu pela call (R$ 1) menos o valor de compra da ação (R$ 7), temos (11 – 7), o imposto deverá ser calculado sobre essa diferença (R$ 4,00).

     

    Lançador Put: aplicará à alíquota de 15% sobre a diferença entre o preço de venda da ação menos o valor pago pelo prêmio menos o preço que pagou.

     

    Exemplo:

    -Recebeu R$ 1,00 na Put;

    -Vendeu por R$ 15,00;

    -Comprou por R$ 10,00 pelo exercício

    O valor de venda das ações (R$ 15) menos o que pagou pela call (R$ 1) manos o valor que comprou no exercício (R$ 10), temos (15 – 11), o imposto deverá ser calculado sobre essa diferença – R$ 4,00.

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    Qual o cálculo para as opções que viram pó?

    Uma opção vira pó quando no seu vencimento não dão exercício, elas deixam de existir ou viram pó. 

     

    Titular: pagou para obter o direito e a opção não deu exercício, não terá imposto a recolher e poderá abater o prejuízo nas demais operações. 

     

    Lançador: recebeu o prêmio e a opção não deu exercício, terá que recolher à alíquota de 15% sobre o prêmio recebido. 

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    Qual à alíquota para operações com Contratos Futuros?

    Para fins de imposto de renda as operações com contratos futuros são divididas em dois tipos: Normal e Day Trade.  

     

    Para as operações Normais a alíquota é de 15% sobre o lucro líquido, sem isenção por limite de venda inferior a R$ 20.000,00 no mês. 

     

    Para as operações Day Trade a alíquota é de 20% sobre o lucro líquido. 

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    Qual à alíquota para operações com ETF?

    Para fins de imposto de renda as operações com ETFs são divididas em dois tipos: Normal e Day Trade.  

     

    Para as operações Normais a alíquota é de 15% sobre o lucro líquido, sem isenção por limite de venda inferior a R$ 20.000,00 no mês. 

     

    Para as operações Day Trade a alíquota é de 20% sobre o lucro líquido. 

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    Qual à alíquota para operação com BDR?

    Para fins de imposto de renda as operações com BDRs são divididas em dois tipos: Normal e Day Trade.  

     

    Para as operações Normais a alíquota é de 15% sobre o lucro líquido, sem isenção por limite de venda inferior a R$ 20.000,00 no mês. 

     

    Para as operações Day Trade a alíquota é de 20% sobre o lucro líquido. 

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    Posso abater prejuízo dos meses anteriores?

    Sim, o investidor poderá abater os prejuízos dos meses anteriores em operações que deram lucro nos meses subsequentes. No entanto, o investidor deverá se atentar quando ao tipo da operação, se Day Trade ou se Normais. Isso porque, somente é permitido abater prejuízos na mesma modalidade de operação: Normais com Normais, Day Trade com Day Trade. 

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    Posso abater prejuízos de anos anteriores?

    Sim, o investidor poderá abater prejuízos acumulados no ano anterior nas operações com lucro nos anos seguintes. Mas, para que o investidor goze desse direito, ele deverá declarar na declaração de ajuste anual de imposto de renda os prejuízos realizados no ano anterior. 

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    Qual o prazo para pagamento do imposto de renda?

    O investidor tem até último dia útil do mês subsequente para realizar o pagamento do imposto de renda.  

     

    Exemplo: se no mês de março o investidor obteve lucro tributável, o pagamento deverá ser efetuado até o último dia útil de abril. 

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    Posso abater prejuízos entre classes de ativos diferentes?

    Sim, nas operações normais o investidor poderá abater prejuízo das operações com ações, ETFs, opções e contrato de índice e de dólar entre si.  

     

    Nas operações Day Trade não é permitido, devendo o investidor fazer o abatimento separado por cada classe de ativo. 

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    Quais taxas posso abater na apuração do imposto de renda?

    O investidor poderá abater do lucro os custos operacionais incorridos na montagem e desmontagem das operações que deu origem ao lucro tributável. As taxas operacionais são: os emolumentos cobrados pela Bolsa de Valores e a taxa de corretagem cobrada pela corretora.  

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    Para apuração de imposto, qual data devo considerar, a data da operação ou a data de liquidação?

    A data de liquidação, portanto, as operações com ações realizadas nos últimos dois dias úteis do mês, serão liquidadas no mês seguinte (D+2), logo, caso essa operação tenha um lucro tributável, o pagamento do DARF deverá ocorrer no mês subsequente a liquidação. 

     

    Por exemplo: se a operação ocorrer no último dia útil de março, a liquidação ocorrerá no segundo dia útil de abril e, desse modo, o imposto deverá ser pago pelo investidor somente até o último dia útil de maio, juntamente com as operações realizadas em maio. 

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    Para o limite de isenção, qual data devo considerar, a data da operação ou a data de liquidação?

    Para fins de isenção do limite de R$ 20.000,00, o investidor deverá considerar a data da operação.

     

    Por exemplo: se no último dia útil do mês de março o investidor realizar uma operação que se somadas as demais de março ultrapassar o valor de R$ 20.000,00, o investidor deverá considerar a data da operação e recolher o imposto em abril e não a data da liquidação que ocorrerá somente em abril e que o faria pagar a DARF em maio. 

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    O que é DARF?

    Documento de Arrecadação de Receitas Federais (DARF) é o documento para pagamento do imposto de renda devido pelo investidor que opera em Bolsa de Valores.  

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    Como gerar o DARF?

    O investidor poderá efetuar o pagamento pelo internet banking sem que seja necessário o preenchimento do DARF. Basta acessar no aplicativo ou site do banco, ir em pagamento de tributos federais e digitar o código da receita, que para ganhos em renda variável é o código 6015 e efetuar o pagamento. 

     

    Mas caso o investidor queira emitir o DARF, basta acessar o sistema da Receita Federal através do link: https://sicalc.receita.economia.gov.br/sicalc/principal. Clique em Preenchimento rápido >> Informe seu CPF e Data de Nascimento. 

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    Como preencher o DARF?

    Acesse o sistema da Receita Federal através do link: https://sicalc.receita.economia.gov.br/sicalc/principal. Clique em Preenchimento rápido >> Informe seu CPF e Data de Nascimento. 

     

    Informe o código ou nome da receita, para as operações em renda variável o investidor deverá colocar o código 6015 (6015 – 01 – IRPF – Ganhos Líquidos em Operações em Bolsa – IRPF – GANHOS LIQ OPER BOLSA). 

     

    Em seguida informe o mês de apuração e automaticamente o sistema informará o vencimento do DARF. 

     

    Informe o valor do imposto devido clique em Calcular >> Selecione a DARF >> Emitir DARF. Será gerado um arquivo em PDF do DARF. 

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    Como pagar a DARF?

    O DARF é emitido sem código de barras, porém, o investidor consegue efetuar o pagamento em qualquer agência bancária ou através do internet banking. 

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    Qual o valor mínimo do DARF?

    O valor mínimo para pagamento do DARF é de R$ 10,00, valores inferiores a este deverão ser acumulados para pagamento futuro, quando o valor mínimo for atingido. 

    Exemplo: se você operou em março e teve lucro, mas após a apuração do imposto o valor foi de R$ 5,00, você não precisará efetuar o pagamento do DARF em abril.

     

    Se voltar a operar novamente e o imposto for de R$ 5,00 ou mais, o investidor deverá somar os R$ 5,00 que deixou de recolher em abril e fazer o pagamento. 

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    Como faço pagamento de DARF em atraso?

    Acesse o sistema da Receita Federal através do link: https://sicalc.receita.economia.gov.br/sicalc/principal. Clique em Preenchimento rápido >> Informe seu CPF e Data de Nascimento. 

     

    Informe o código ou nome da receita, para as operações em renda variável o investidor deverá colocar o código 6015 (6015 – 01 – IRPF – Ganhos Líquidos em Operações em Bolsa – IRPF – GANHOS LIQ OPER BOLSA). 

     

    Em seguida informe o mês de apuração e automaticamente o sistema informará o vencimento do DARF. 

     

    Informe o valor do imposto devido clique em Calcular >> Selecione a DARF >> Emitir DARF. Será gerado um arquivo em PDF do DARF. 

     

    Ao preencher o período de apuração e o valor, o sistema acrescentará a multa e juro relativo ao atraso de forma automática. 

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    Como ajusto uma DARF paga com valor errado?

    O investidor terá que acessar o sistema da REDARF e solicitar via documentação a retificação da DARF.  

     

    Ele deverá acessar o Portal e-CAC clicar na opção Legislação e Processo >> e-Processos >> Retificação de Documento de Arrecadação >> Serviço >> Retificação de DARF. 

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    Como obter ajuda para calcular o imposto de renda em operações de renda variável?

    O investidor é o responsável por apurar o imposto, gerar o DARF e efetuar o pagamento do imposto de renda referente as operações em Renda Variável.  

     

    Para auxiliá-lo, a Guide oferece para contratação a calculadora de IR da My Capital. Basta acessar a sua área logada ir em Ferramentas ou clique aqui para acessar o tutorial de como contratar a calculadora de IR. 

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  • Subscrição

    O que é subscrição e direito subscrição?

    Subscrição é quando a companhia emite novas ações no mercado. Os atuais acionistas têm a preferência na compra dessas novas ações, ou seja, o direito de comprar as novas ações, mas não a obrigação de comprá-las.  

     

    O direito de subscrição são títulos que podem ou não ser negociáveis que dão aos seus titulares o direito de subscrever ações do capital social da empresa, por um preço e prazo pré-determinado e que se tornarão extintos após esse prazo. 

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    Como é o código do direito de subscrição?

    O código do direito de subscrição é formado pelo ticker da empresa acrescido do número 1 para ações ordinárias e do número 2 para ações preferenciais.

     

    Por exemplo: o código do direito de subscrição das ações ordinárias da Petrobras é PETR1. Para as ações preferências da Petrobras é PETR2. 

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    O que é recibo de subscrição?

    Quando os titulares do direto de subscrição exercem a subscrição do ativo, é gerado um recibo de subscrição que comprava o exercício.  

     

    Os recibos também podem ser negociáveis por um tempo, após esse período ele é extinto e se transformam em ações.  

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    Como é o código do recibo de subscrição?

    O código do recibo de subscrição é formado pelo ticker da empresa acrescido do número 09 para ações ordinárias e do número 10 para ações preferenciais. 

     

    Por exemplo: o código do recibo de subscrição das ações ordinárias da Petrobras é PETR09. Para as ações preferências da Petrobras é PETR10. 

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    O que é bônus de subscrição?

    O bônus de subscrição é como o direito de subscrição: são títulos que podem ou não ser negociáveis que dão aos seus titulares o direito de subscrever ações do capital social da empresa, por um preço e prazo pré-determinado e que se tornarão extintos após esse prazo. 

     

    A diferença entre direito de subscrição e bônus de subscrição é que para ter o direito de subscrição, basta o investidor ter as ações da empresa. Já o bônus de subscrição não basta ter apenas as ações da empesa, é necessário ter exercido a subscrição anterior. 

     

    E vale ressaltar, nem toda subscrição dá direito ao bônus de subscrição, apenas se a empresa conceder tal bônus. 

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    Posso vender meus direitos ou bônus de subscrição?

    Se você não tem interesse em exercer seu direito ou bônus de subscrição e eles são negociáveis você pode vendê-los sim. Você faz isso por meio do Home Broker como faz com uma ação.

      

    Veja um passo a passo de como vender o seu direito ou bônus de subscrição usando o Home Broker da Guide clicando aqui. 

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    Posso comprar direito ou bônus de subscrição?

    Se você tem interesse em exercer uma quantidade maior da que tem direito ou bônus e eles são negociáveis, você pode comprá-los e posteriormente exercê-los. Você faz isso por meio do Home Broker como faz com uma ação. 

     

    Se você não tem direitos ou bônus porque não é atual acionista da empresa, você também pode comprar direitos e subscrevê-los. 

     

    Veja um passo a passo de como comprar direito ou bônus de subscrição usando o Home Broker da Guide clicando aqui. 

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    O que é período de reserva?

    É o período em que a reserva tem seu início e fim. Esse período também é definido pela empresa emissora da subscrição.

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    O que é preço de exercício?

    O preço de exercício é o preço de emissão das novas ações estabelecido pela empresa emissora e que o subscritor deverá pagar na data de liquidação para obtê-las. 

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    O que é data de liquidação?

    O dia em que o valor referente a subscrição sairá da conta da corretora dos investidores que participaram da subscrição. 

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    O que é fator de proporção?

    O fator de proporção é o percentual de direito de subscrição que o investidor receberá em relação a quantidade de papéis que possui. Se o investir tem 1.000 ações de uma determinada empresa e recebeu 150 direitos de subscrição, o fator de proporção é 0,15%.

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    Tenho direito a subscrição, mas não recebi os direitos?

    Quando o investidor tem poucas ações da empresa e o fator de proporção é abaixo de um, pode ocorrer dele não atingir o mínimo de direitos para subscrever, no caso um.

     

    Exemplo, se o investidor tem 5 ações e o fator de proporção é 0,15%, ele terá direito de subscrever 0,5 ações, mas, como o mínimo é apenas 1 ação, ele não receberá o direito de subscrição. Esse investidor receberá em sua conta-corrente apenas o crédito do valor que corresponde a 0,5 de um direito de subscrição.

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    O que são sobras de subscrição?

    Quando a empresa faz uma subscrição para emitir novas ações, mas nem todas as ações são vendidas, restando então as sobra de subscrição. Quem participou da primeira rodada de subscrição tem o direito às sobras e poderão exercer mais direitos ou vendê-los. 

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    Qual o tempo para as ações serem incorporadas?

    Não existe uma regra quanto ao prazo de quando um recibo de subscrição se transforma em ação, vai de empresa para empresa, mas é possível negociar os direitos de subscrição antes de serem incorporados. 

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    Como funciona a subscrição de Fundos de Investimentos Imobiliários (FII)?

    A subscrição de FII funciona da mesma maneira que a subscrição de ações, também são títulos que podem ou não ser negociáveis que dão aos seus titulares o direito de subscrever novas cotas emitidas pelo fundo por um preço e prazo pré-determinado e que se tornarão extintos após esse prazo. A principal diferença está no código dos direitos de subscrição. 

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    Como é o código do recibo de subscrição de FII?

    O código do recibo de subscrição é formado pelo ticker do FII acrescido do número 13. Por exemplo: o código do recibo de subscrição do fundo Vinci Shopping (VISC11) é VISC13. 

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  • IPO

    Qual a diferença entre IPO e Follow-on?

    O IPO é a oferta inicial, realizada na abertura de capital da companhia, ou seja, quando as suas ações passam a ser negociadas em Bolsa de Valores.

    Follow-on é uma oferta subsequente, realizado quando a empresa já tem as ações negociadas em Bolsa de Valores, mas quer fazer novas rodadas de captação.

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    O que é investidor vinculado e não vinculado?

    Ao reservar o IPO é necessário informar se a pessoa é ou não investidor vinculado.

    Investidor vinculado:  é o investidor que tem alguma relação com a empresa que está realizando o IPO ou com a instituição financeira que participa do processo. Também são considerados investidores vinculados, os cônjuges, os companheiros, os descendentes (filhos, netos), os ascendentes (pais, avós) e colaterais (irmão, sobrinhos).

    Não vinculado: são os investidores que não tem nenhuma relação com a empresa que está realizando o IPO ou com a instituição financeira que participa do processo.

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    O que é modalidade de reserva?

    São três as modalidades mais comuns para reservar um IPO:

    Compra condicionando à colocação do total da oferta base – o investidor aceita participar da oferta se toda a oferta disponível for reservada pelos investidores, caso não seja, ele ficará de fora.

    Compra condicionando a colocação de quantidade de cotas maior ou igual ao Montante Mínimo e menor que a quantidade de cotas da oferta base, com o recebimento da quantidade equivalente à proporção entre o número de cotas efetivamente distribuídas e o número de cotas inicialmente ofertadas – o investidor aceita participar caso seja atingido um valor mínimo, e sofrerá rateio. Exemplo: se o FII ou ETF deseja emitir 1.000.000 de cotas e o investidor reserva 50.000 (5%), se o montante mínimo for 200.000 e a reserva atingir esse mínimo 200.000 ou mais, o investidor receberá de forma proporcional, ou seja, 10.000 (5%).

    Compra condicionando a colocação de quantidade de cotas maior ou igual ao Montante Mínimo e menor que a quantidade de cotas da oferta base e com o recebimento da quantidade total de cotas correspondente ao valor financeiro da reserva – o investidor aceita participar caso seja atingido um valor mínimo, e não sofrerá rateio. Exemplo: se o FII ou ETF deseja emitir 1.000.000 cotas e o investidor reserva 50.000 (5%), se o montante mínimo for 200.000 e a reserva atingir esse mínimo 200.000 ou mais, o investidor receberá de forma integral a sua reserva, ou seja, 50.000.

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    O que é rateio?

    Rateio é uma divisão proporcional da oferta para que todos os interessados recebam uma parte da oferta.

    Exemplo: em uma oferta de R$ 500.000.000,00 (Quinhentos milhões) se a demanda for de R$ 1.000.000.000,00 (Um bilhão), a divisão entre o valor da oferta pelo valor demandado (R$ 500.000.000,00/R$ 1.000.000.000,00) encontra-se o valor de proporção ou rateio, que nesse caso é 50%, ou seja, nesse cenário, todos os investidores que fizeram a reserva participarão com apenas 50% do valor reservado.

    Caso você tenha feito uma reserva e tenha solicitado o valor de R$ 50.000,00 (Cinquenta mil), você receberá R$ 25.000,00 (Vinte e cinco mil), ou seja, na proporção do rateio – 50%.

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    Por que recebi um valor menor do que eu reservei?

    Isso acontece quando a demanda dos investidores pelo IPO é maior que a quantidade ofertada, dessa forma, para que nenhum investidor interessado fique de fora, é realizado um rateio.

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    O que é lock up?

    Período em que as ações reservadas ficam bloqueadas na custódia do cliente, ou seja, não é possível vender as ações por um tempo definido na oferta.

    Não é obrigatório a adesão ao lock-up, mas quem reserva sem lock-up está sujeito a receber uma quantidade menor do que quem reservou com lock-up.

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    O que significa “Preço máximo por ação/cota”?

    Ao fazer uma reserva condicionando a um valor máximo, você define o valor máximo que deseja pagar na oferta.

    Se o valor que você colocou é maior que o resultado da oferta, a sua reserva será acatada e você receberá ações/cotas.

    Se o valor que você colocou é menor que o resultado da oferta, a sua reserva não será acatada e você não receberá ações/cotas.

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    Qual o custo pra participar de IPO?

    O IPO não tem custo de corretagem, a corretagem será cobrada apenas pela operação de venda das ações adquiridas na oferta.

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    Preciso ter garantia para fazer uma reserva?

    No ato da reserva deverá ter disponível em sua conta da Guide o valor correspondente a 30% do valor solicitado para reserva. O restante do valor (70%) ou o valor da diferença entre o valor alocado e o já depositado deverá estar disponível em sua conta no primeiro dia útil após a fixação do preço da Oferta Pública de acordo com cada quantidade reservada.

    O valor total referente a reserva deve estar disponível em conta-corrente até o término do período de reserva.

    Para reserva de oferta pública de Fundos de Investimentos Imobiliários (FII) os limites são:

    – R$ 100.000,00 (Cem Mil Reais), o cliente deverá ter patrimônio elegível e depositados em garantia de 15% do valor da reserva;

    R$ 100.001,00 e R$ 300.000,00 (Cem Mil e Um Reais e Trezentos Mil Reais), o patrimônio elegível e depositado em garantia deverá ser de 20% o valor da reserva; e

    – Superiores a R$ 300.000,00 (Trezentos Mil Reais), o patrimônio elegível e depositado em garantia deverá ser de 30% o valor da reserva.

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    Como reservo IPO na Guide?

    Para participar de um IPO na Guide, primeiro você precisa abrir a sua conta clicando aqui.

    Se você já tem conta aberta na Guide, basta acessar a sua área logada com login e senha. Na página inicial, você deve clicar em Investir >> Ofertas Públicas e selecionar a oferta que deseja participar.

    Veja um tutorial com o passo a passo de como fazer uma reserva de IPO na Guide, clicando aqui.

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  • Custódia Remunerada

    Qual a tributação da custódia remunerada?

    A remuneração do aluguel de ações tem caráter de renda fixa, por tanto, o imposto de renda na operação será de acordo coma tabela regressiva de IR. O imposto de renda é retido pela corretora e o valor entra líquido de taxa de corretagem e tributação na conta do cliente.

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    Quando recebo a remuneração?

    Você receberá a remuneração em até um dia útil contado da data de liquidação da operação ou renovação do contrato de aluguel, pelo tomador.

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    Qual será a minha remuneração?

    A remuneração será a taxa de aluguel firmada no momento da criação do contrato com o tomador, liquida do abatimento da taxa de corretagem da Guide (30% sobre a remuneração paga pelo tomador) e impostos.

    A B3 divulga as taxas praticadas para cada ação em sua página na internet e você pode conferir clicando aqui.

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    O que é custódia remunerada?

    A custódia remunerada é o produto que permite a Guide disponibilizar toda a sua custódia para aluguel na modalidade doador. Em troca você receberá uma remuneração paga pelo tomador do aluguel.

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  • Ordens OCO

    Como realizar ordens OCO no Tryd?

    Na plataforma Tryd, na boleta lateral do gráfico clique no símbolo de engrenagem no campo “Regra Stop”

    Na aba recém-aberta, clique no símbolo de “+” para adicionar uma nova regra

    Será aberta uma nova aba:

    Sendo suas opções descritas abaixo:

    • REGRAS: Será o nome atribuído a estratégia e será o nome que será listado no atalho de ordens stop para alteração ágil do rol de estratégias abertas
    • MODALIDADE: Será definido o ativo ou contrato a qual a estratégia será disponibilizada
    • CATEGORIA DE PRECIFICAÇÃO: Será definido o modo de criação da estratégia, recomendamos que faça via pontos para contratos futuros
    • LOSS: Poderá definir os padrões de stop de sua ordem, sendo:
      1. SP (%) representa o percentual da posição em aberto que será executado
      2. (pts) representa o preço de disparo em pontos da ordem stop loss
      3. (pts) representa o spread do stop
      4. Símbolo de “+” ou “-“representa a possibilidade de inserir mais ordens Stops (altera o “SP (%)”)
        1. Loss Estático: Poderá definir a pontuação para inserção automática do stop loss
        2. Loss com Breakeven: Moverá o Stop loss de sua operação para o ponto de zero a zero da operação a partir de uma variação a seu favor na operação em aberto
    • Loss Movel: Funcionalidade que moverá o stop de sua posição a partir de variações a seu favor uma ou várias vezes de forma automática (não há definição de stop gain, apenas movimenta seu stop loss)
    • GAIN: Poderá definir o preço, pontuação ou variação para execução de seu stop Gain
      1. Símbolo de “+” ou “-“representa a possibilidade de inserir mais ordens Stops (altera o “SP (%)”)
        1. Obs. Não valido para opção de Stop móvel

     

    Após configurar sua ordem OCO, poderá clicar em confirmar no canto inferior direito

    Nesta tela, (1) concorde com os termos da ORDEM “OCO” cadastrada, (2) aplique suas alterações e (3) de o “OK”

    Pronto, sua ordem OCO está devidamente criada e poderá aplicar em seu operacional através da aba “Regras Stop”

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    Como realizar ordens OCO no ProfitChart?

    Para efetuar ordens OCO no ProfitChart há duas maneiras:

    • Via boleta do Chart Trading

    Abra sua boleta Chart Trading, caso não esteja aparecendo, clique com o botão direito no gráfico > Chart Trading

    Após isso, no campo “Estrat.” Poderá selecionar uma regra previamente criada ou configurar uma estratégia personalizada na própria boleta.

    Clique no símbolo de “+”

    Defina sua estratégia.

    Em Gain, poderá parametrizar as regras de lucro de sua operação

    Em Loss, poderá parametrizar as regras de perda de sua operação

    As três opções inferiores exibidas que se referem as regras de cálculo de sua operação, sendo:

    Ticks: Pontuação ou preço correspondente a uma unidade de variação do ativo ou contrato negociado, por exemplo:

    WIN – variação em pontos (1 em 1 ponto)

    PETR4 – variação em reais (0,01 em 0,01 centavos)

    Defina Stops de 100 Ticks para Gain e Loss em cada um, sendo o preço de mercado:

    WIN: 100.000

    PETR4: 30,00

    Resultado em Stop nos preços:

    WIN

    Gain: 100.100

    Loss: 99.900

    PETR4

    Gain: 31,00

    Loss: 29,00

     

    Reais: Stops são definidos em função do valor financeiro inserido. Desta forma, o stop loss e gain são inseridos automaticamente no preço que atingira tal montante financeiro desejado. Ressaltamos que o preço é ajustado em função da quantidade inserida na boleta, por exemplo:

    Defino 100 Reais para Stop Gain e Loss, sendo o preço de mercado:

    WIN: 100.000

    PETR4: 30,00

    Teremos, na situação (1) o Trader com uma ordem de 1 MiniContrato, terá Stop com preço em:

    Gain: 100.500

    Loss: 99.500

    (2) Já com uma ordem de 10 MiniContratos os stop são ajustados automaticamente na plataforma, sendo:

    Gain: 100.050

    Loss: 99.950

     

    O mesmo para qualquer ativo ou contrato utilizado.

     

    Percentual: Dado a variação percentual do ativo é possível inserção de uma estratégia

    • Editor de estratégias

    Outra forma de inserir estratégias mais complexas é via aba Negociação > Editor de estratégias de negociação

    No campo de “estratégias”, podemos observar a lista de todas as estratégias criadas e possibilita a edição de todas as regras stop criadas por você.

    No campo de edição, é possível efetuar a configuração.

    Em encerrar ordem OCO por horário, podemos inserir uma regra para encerramento de ordens por horário, tal funcionalidade é um diferencial para a estratégia operacional do Day Trader evitando zeragem compulsórias ou até carregamento de posições em futuros sem intensão.

    O maior diferencial desta aba de edição é a possibilidade de inserir mais de um stop loss e/ou gain em suas estratégias. A vantagem operacional desse tipo de segmentação no envio de ordens é a possibilidade de integrar mais de uma estratégia em uma única Regra OCO.

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    Como mitigar os riscos de uma ordem OCO?
    • Sempre teste sua estratégia em ambiente controlado (de simulação ou replay) para validar se a estratégia está sendo aplicada como imaginado;
    • Não interfira na operação em aberto no sentido de modificar os padrões inseridos, salvo em condições emergenciais;
    • Sempre configure um spread em seu stop adequado as oscilações de mercado do dia negociado para mitigar as chances de “pulo do stop”.
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    Quais são os riscos de operar uma ordem OCO?

    Os riscos envolvidos são 3:

    • Falha ao configurar sua ordem devidamente, que pode ser facilmente corrigida visto que as plataformas de negociação possuem possibilidade de replay e/ou simulador de mercado para previamente testarem as estratégias neste ambiente;
    • Falha do operador, tal erro decorre da intenção do Trader em enviar mais ordens ou modificar as ordens inseridas após início da operação, tal implicação pode acarretar confusão ou erros operacionais graves para o Trader;
    • Risco de mercado, visto o risco inerente dos mercados de oscilações severas em seu preço, há possibilidade (como em todas os outros tipos de ordens) de não execução do Stop.
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    Quais as vantagens de operar com ordem OCO?

    Visto a possibilidade de inserir seu Gain e Loss previamente sobre a operação já é possível atrelar a suas métricas operacionais e gestão de risco quantas operações realizará no dia e qual será o lucro esperado ou prejuízo máximo aceitos em sua estratégia.

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    Como ordens OCO impactam no meu operacional?

    Tal envio de ordens OCO possui impacto significativo no gerenciamento de risco de suas operações, visto que a partir do momento que sua ordem é aberta no mercado, tanto o gain como loss já serão definidos automaticamente nos parâmetros configurados previamente por você.

    Na maior parte das plataformas de negociação é possível configurar diversas estratégias de operações OCO, desde ordens OCO com Gain e Stop estáticos previamente configurados ou por meio de stop moveis, aproveitando assim os movimentos mais longos efetuados pelo mercado ou Stop Breakeven, que a partir de uma variação a seu favor da operação o(s) stop(s) serão movidos para o ponto de zero a zero em relação ao lucro/prejuízo.

    Há também como inserir mais de um stop gain ou loss em suas operações, o que será valido quando estiver em uma posição com mais de uma unidade do ativo ou contrato que está operando.

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    O que são ordens OCO?

    Ordem “OCO” (Ordem-cancela-Ordem) refere-se a uma estratégia de envio simultâneo de ordens no mercado a partir da execução de uma única ordem, sendo uma ordem de Gain (ganho) e outra de loss (perda). Caso uma das ordens seja executada (de gain ou loss) a outra é automaticamente cancelada.

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  • Movimento #QueroUmGuia

    MOVIMENTO #QueroUmGuia

    Momentos como este precisam de toda ajuda possível. Por isso, criamos o movimento #QueroUmGuia. A partir de hoje, vamos levar o melhor do nosso conhecimento financeiro a você e a todos, sem exceção. Clientes e não clientes.

    Todos que postarem suas dúvidas em qualquer uma das redes sociais, usando #QueroUmGuia terão a ajuda de nossos especialistas.

    Divulgue essa iniciativa para seus amigos e familiares. Compartilhe esse movimento com todos que você acha que precisam da nossa ajuda. Um serviço totalmente gratuito e que surge em um momento simbólico pra gente. O momento da nossa mudança de marca e de posicionamento, com a reafirmação da nossa vocação em guiar as pessoas ao longo de suas jornadas financeiras.

    Este momento difícil vai ficar pra trás. Mas enquanto estivermos passando por ele, vamos nos ajudar. Conte com a Guide a cada novo passo. Juntos, continuaremos em frente.

    #QueroUmGuia. O movimento que nosso momento precisa.

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  • Abertura de conta

    Quais são os benefícios de investir na Guide?

    Dentre nossos diferenciais, a Guide conta com uma assessoria especializada que busca entender o perfil de cada cliente e oferecer o que realmente faz sentido, de acordo com os objetivos de cada um. A proximidade com seu Guia fará toda a diferença na hora de investir. Todo esse processo começa desde antes da abertura de sua conta, com nosso simulador dos sonhos, uma simulação que informa a melhor opção de investimento para você. É só responder as perguntas e pronto, você receberá seu planejamento!

    Também temos uma equipe de curadoria que nos auxilia a sempre oferecer os melhores entre os melhores produtos do mercado, visando qualidade e rentabilidade pra você investir de forma segura e fácil.

    Além disto, temos O Guia Financeiro que é atualizado diariamente com relatórios e análises do mercado econômico, além de conteúdo de diversos autores e parceiros. São disponibilizados textos, vídeos e podcasts. E agora ele tem uma versão app em que você pode viver uma experiência única e exclusiva, filtrando para acessar apenas o conteúdo que for relevante para você, seguindo assuntos e autores específicos e muito mais. Baixe já O Guia Financeiro para conhecer melhor e não ficar por fora de nada sobre o mercado econômico e de investimentos.

     

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      Como abrir uma conta na Guide?

      Abrir sua conta é totalmente grátis! É só clicar aqui e informar seus dados.

      Confira esse vídeo com o passo a passo para abrir sua conta e começar a investir:

       

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      Como abrir uma conta para Pessoa Jurídica?

      Para abrir uma conta para Pessoa Jurídica, solicite a ficha de cadastro entrando em contato pelo telefone 11 3003-4557 ou por meio do formulário abaixo:

       

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      Estou com dificuldade para realizar operações

      Para acessar todas as funcionalidades do portal do cliente é necessário que sua conta já esteja aberta. Verifique se você já recebeu o nosso e-mail de boas-vindas e se há recurso disponível para você investir.

      Caso permaneça com dificuldade para acessar o portal ou para entender as suas funcionalidades, entre em contato com seu assessor ou pelo telefone 11 3003-4557.

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      Qual a diferença entre emissor, procurador e representante?

      O Emissor é o responsável em emitir ordens em nome do cliente (sua atribuição está limitada apenas a emitir ordens e não é necessário o envio de procurações ou contrato de carteira administrada).

      O Procurador poderá representar o cliente e seu cadastramento está condicionado a procuração enviada. O cliente deverá efetuar o upload desta documentação para análise Guide.

      O Representante é utilizado para os clientes menores ou interditados. Para os casos de clientes menores, é necessário indicar o responsável; e nos casos de interdito, o documento de comprovação.

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      O que são Investidores Qualificados e Investidores Profissionais?

      Investidor Qualificado é o investidor (PJ ou PF) que declara R$1 milhão ou mais em aplicações financeiras. Além disso, agentes autônomos de investimentos, administradores de carteira, analistas e consultores de valores mobiliários, clubes de investimentos (desde que tenham a carteira gerida por um investidor qualificado), também são considerados investidores qualificados.

      Já o Investidor Profissional é pessoa física ou jurídica que declara valores superiores a R$ 10 milhões em aplicações financeiras. 

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      O que é ‘Perfil do Investidor’?

      O próximo passo depois da abertura de sua conta  é entender e definir qual seu perfil de investidor. Existem algumas classes de perfil de investidor, mas as principais e mais conhecidas são:

      Conservador – a segurança é o mais importante, se propõe a assumir menores riscos e por consequência um menor retorno;
      Moderado – segurança é importante, porém o investidor aceita certo risco para buscar um maior retorno;
      Arrojado – o investidor já tem um maior conhecimento de mercado, a tolerância a risco é alta para conseguir um maior retorno.

      Confira o vídeo e entenda a importância de conhecer o seu perfil antes de começar a investir!

       

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      O que é uma ‘pessoa vinculada’?

      Conforme ICVM 505/11, são pessoas vinculadas:

      a) Administrador, sócio ou empregado da Guide;

      b) Agente Autônomo que presta serviço à Guide;

      c) Cônjuge, companheiro ou filho menor de idade relacionado a pessoas citadas nos itens a ou b.

       

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      Posso ter uma subconta em minha conta da Guide?

      Sim! Você consegue ter conta de outras pessoas dentro de sua conta de investimentos na Guide. Por exemplo, você pode ter uma subconta de seus filhos para administrar.

      Mas fique atento! Quando fizer a transferência de recursos para a conta, é importante avisar seu assessor para que ele saiba para qual conta deverá ser direcionado o aporte: sua conta ou a subconta. Dessa forma você não correrá o risco de sua TED ser devolvida.

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      O que é PPE – Pessoa Politicamente Exposta?

      PPE ou Pessoa Politicamente Exposta é aquela que desempenha ou desempenhou, nos últimos 5 anos, cargos, empregos ou funções públicas relevantes no Brasil, em outros países ou em territórios estrangeiros.

      Pessoas relacionadas com PPE são as que têm parentesco ou relacionamento próximo com Pessoa Politicamente Exposta, de acordo com a ICVM 301/99.

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      Qual o prazo para abertura de conta?

      Após finalizar o cadastro, verificaremos todas as informações preenchidas. Com todos os dados confirmados, sua conta estará disponível em até 48 horas. Caso haja alguma alguma divergência, nossa equipe entrará em contato.

       

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      Como preencher a opção ‘Renda e Patrimônio’?

      É muito importante que você responda corretamente as questões de renda e patrimônio. As informações são sigilosas e nos ajudam a entender melhor o seu perfil de investidor e atender melhor suas necessidades e objetivos de acordo com a sua realidade.

      Considere todas as suas fontes de renda e patrimônios em seu nome.

       

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      Como preencher a opção Rendimentos?

      Na opção “Rendimentos” você deverá colocar todas as suas fontes de renda, entre elas: salários, aluguel, pensão, entre outros.

       

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      Tenho uma conta conjunta. Como funciona?

      Quem tem uma conta bancária conjunta, também pode ter sua conta de investimentos na Guide.

      Ao abrir sua conta, cadastre com essas informações, mandando os comprovantes dos dois cartões utilizados.

      Mas fique atento! Caso um dos donos da conta também tenha uma outra conta com a gente em seu nome com a mesma conta cadastrada, é importante avisar seu assessor para qual conta o valor transferido deverá ir: a sua pessoal ou a conjunta.

      E, lembrando: você pode cadastrar quantas contas bancárias desejar na sua conta da Guide.

       

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      O que é US Person?

      US Person é uma pessoa que paga seus impostos nos Estados Unidos da América.

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    • Minha Conta

      Como faço para acessar a minha conta?

      Clique aqui para acessar sua conta ou selecione a opção “Login” no canto superior direito da tela inicial do nosso site.

      Caso tenha esquecido sua senha, selecione a opção “esqueci minha senha” e siga os passos indicados na área de login.

       

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      Como faço para alterar o e-mail cadastrado?

      Se você não tem mais acesso ao e-mail cadastrado, envie uma carta de próprio punho para [email protected], solicitando a alteração.

      Assine e envie junto uma foto de um documento oficial com foto, para que possamos conferir a sua assinatura.

      Em caso de dúvida, entre em contato com o seu assessor ou a assessoria digital no 11 3003-4557.

       

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      Como cancelo minha conta?

      Para cancelar e finalizar sua conta de investimentos na Guide, entre em contato com seu assessor ou no telefone 11 3003-4557.

       

       

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      Como faço para consultar meu saldo?

      Ao acessar sua conta você poderá ver o saldo (valor não aplicado) na tela inicial.

      Para visualizar o saldo das suas aplicações, faça o login na sua conta e vá em ‘’Minha Conta > Meus Investimentos’’

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      Como consultar o meu extrato?

      Seu extrato está disponível em sua conta, clicando em Minha Conta e em seguida Visão Geral ou Extrato.

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      Onde encontro o Informe de Rendimentos Anual – Declaração?

      Para acessar o Informe de Rendimentos acesse sua conta, em seguida clique em Minha Conta, selecione a opção Extrato e depois Informe de Rendimentos.

      Nesta página você também encontra um Guia que te auxilia nos investimentos de sua declaração.

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      Posso ter uma subconta em minha conta da Guide?

      Sim! Você consegue ter conta de outras pessoas dentro de sua conta de investimentos na Guide. Por exemplo, você pode ter uma subconta de seus filhos para administrar.

      Mas fique atento! Quando fizer a transferência de recursos para a conta, é importante avisar seu assessor para que ele saiba para qual conta deverá ser direcionado o aporte: sua conta ou a subconta. Dessa forma você não correrá o risco de sua TED ser devolvida.

       

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      Como recuperar minha senha?

      Para recuperar sua senha, clique aqui . Em seguida, preencha os dados solicitados e clique em “Enviar”. Você receberá um e-mail com uma senha provisória e instruções para gerar a sua nova senha.

       

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      Como faço a transferência de custódia para Guide?

      Para fazer a transferência de custódia de outra corretora para a Guide, siga o passo-a-passo:

      1 – Para realizar a transferência, será necessário ter uma conta aqui na Guide. Veja aqui o que é necessário para abrir sua conta.
      2 – Preencha a STVM, solicitação de transferência de valores mobiliários, que é um documento utilizado para transferência de ativos entre instituições financeiras (corretoras, bancos, etc..).
      Para transferir seus recursos para a Guide, é necessário preencher este modelo 
      (link para o documento), assinar, reconhecer firma e encaminhar para a corretora onde estão custodiados seus ativos.

      Assim que a corretora receber a STVM ela tem 2 dias úteis para transferir a custódia para Guide.

      Qualquer dúvida entre em contato no número 11 3003-4557.

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      Como faço a transferência de custódia da Guide para outra instituição?

      Para fazer a transferência de custódia da Guide para outra instituição, siga o passo-a-passo:

      1- Para realizar a transferência, será necessário ter uma conta ativa em outra instituição financeira.

      2- A solicitação deverá se dar através deste link com o preenchimento da STVM, solicitação de transferência de valores mobiliários, que é um documento utilizado para transferência de ativos entre instituições financeiras (corretoras, bancos, etc..). Atenção: Somente o próprio cliente deve preencher este formulário e utilizando seu e-mail cadastrado junto à Guide.

      3- Em seguida, você receberá um e-mail com o formulário em PDF para assinatura. Assine-o e envie junto com um documento oficial com foto respondendo o mesmo e-mail. Você pode mandar ambos digitalizados ou fotografados, desde que legíveis. Atenção: a assinatura no formulário impresso deve ser a mesma do documento oficial com foto e lembre-se de não alterar o assunto do e-mail ao responder.

      Com todos os passos acima feitos corretamente, a solicitação estará efetivada em dois dias úteis após a devolução da STVM assinada. Caso exista alguma pendência, você será notificado por e-mail com as orientações e terá 3 dias úteis para sanar as pendências.

      Qualquer dúvida entre em contato no número 11 3003-4557.

       

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      Como transfiro recursos do meu banco para minha conta na Guide?

      Na hora de transferir recursos do seu banco para a Guide, a melhor opção é via TED. Lembre-se de usar somente contas bancárias do seu CPF ou CNPJ. Nada muda para as contas conjuntas ou contas individuais.

      Veja os dados para transferir e começar a investir com a gente:

      Banco: SC Guide (177)
      Agência: 0001
      Conta Corrente: O número de sua conta (você pode encontrá-lo no canto superior direito na área logada)
      Favorecido: Seu nome completo
      CPF/CNPJ: Seu CPF 

      Lembre-se: depósitos por terceiros não serão aceitos. 

      O preço da taxa para realização da TED varia de banco para banco. Em caso de dúvidas, verifique com o seu.

      O prazo para atualizar o saldo após uma transferência está relacionado à operação bancária:

      Banco –> Guide Investimentos: De acordo com a instituição.

      Guide Investimentos  –>  Banco: 9h às 16h.

      Após este período, caso o saldo não seja atualizado, ligue para 11 3003-4557.

      Veja mais em: Transferir custódia para Guide

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    • Atualizar Dados

      Como atualizar meus dados?

      Envie a solicitação de atualização do email cadastrado para: [email protected] e descreva no corpo do e-mail os dados a serem atualizados.

      Após essa solicitação, você receberá o contato da nossa equipe via ligação ou whatsapp dos números (11) 99596-2997, (11) 3576-6542 ou (11) 3576-6544.

      O contato não será necessário, quando:
      – O dígito foi inserido com o número da conta bancária;
      – Apenas o digito estiver errado;
      – Alteração de apenas um número da conta corrente;
      – Alteração apenas do número do banco;
      – Alteração de conta individual para conjunta;
      – Clientes das gestoras parceiras.

      Veja mais: Alterar e-mail cadastrado

       

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      Como fazer o recadastramento?

      Por regulamentação do mercado de investimento, é necessário que o investidor de qualquer corretora faça o recadastro a cada 2 anos. Por isso, enviamos um e-mail para cada cliente no período de recadastramento. Caso você tenha recebido, é só acessar o link personalizado para você.

      Caso não encontre o e-mail na sua caixa, você pode preencher este formulário e solicitar um novo envio:

       

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    • Como começar a investir

      Qual o primeiro passo para investir?

      Ser um investidor Guide não tem segredo.

      O primeiro passo é abrir uma conta, clicando aqui e informando os seus dados. É totalmente grátis!

      Quando sua conta estiver aberta, é só transferir o seu dinheiro.

      Pronto! Você terá acesso a melhor carteira recomendada para o seu perfil, uma seleção dos melhores entre os melhores produtos do mercado e uma assessoria completa e gratuita!

      Ficou com dúvida? Preparamos um vídeo para te ajudar!

      Precisa de ajuda?
      Envie um e-mail clicando aqui ou ligue para 11 3003-4557.

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      Qual o valor mínimo para investir?

      A Guide não exige uma aplicação mínima para você começar a investir.

      Cada produto possui uma faixa de aplicação, e você pode começar a investir até com 1 real.

      Precisa de ajuda?
      Envie um e-mail clicando aqui ou ligue para 11 3003-4557.

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      Como transfiro recursos do meu banco para minha conta na Guide?

      Na hora de transferir recursos do seu banco para a Guide, a melhor opção é via TED. Lembre-se de usar somente contas bancárias do seu CPF ou CNPJ. Nada muda para as contas conjuntas ou contas individuais.

      Veja os dados para transferir e começar a investir com a gente:

      Banco: SC Guide (177)
      Agência: 0001
      Conta Corrente: O número de sua conta (você pode encontrá-lo no canto superior direito na área logada)
      Favorecido: Seu nome completo
      CPF/CNPJ: Seu CPF 

      Lembre-se: depósitos por terceiros não serão aceitos. 

      O preço da taxa para realização da TED varia de banco para banco. Em caso de dúvidas, verifique com o seu.

      O prazo para atualizar o saldo após uma transferência está relacionado à operação bancária:

      Banco –> Guide Investimentos: De acordo com a instituição.

      Guide Investimentos  –>  Banco: 9h às 16h.

      Após este período, caso o saldo não seja atualizado, ligue para 11 3003-4557.

      Veja mais em: Transferir custódia para Guide

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    • Reabertura de Contas

    • Custos Operacionais

      Qual o valor da taxa operacional?

      Os valores de corretagem de Renda Variável são divididos de duas formas

      Para clientes com assessoria sob demanda, os valores são:

      Ações e ETF (mercado à vista) e Opções:

      Home Broker:  0,1% do volume operado, limitado a R$7,50

      Mesa:  Tabela Bovespa de Corretagem

      FII (Fundos de Investimentos Imobiliários):  Taxa Zero

      Para clientes com assessoria exclusiva:

      Ações, ETF, FII (mercado à vista) e Opções :

      Home Broker:   R$ 14 por ordem

      Mesa:  Tabela Bovespa de Corretagem

       

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      Qual o valor do Mini contrato de índice e dólar – BM&F?

      Para clientes com assessoria sob demanda, os valores são:

      Para Day Trade:

      Home Broker e Mesa

      Mini com RLP ativa: R$ 0,0 por contrato

      Contrato cheio: R$ 2,50

      Mini sem RLP ativa: R$ 0,50 por contrato

      Para posição:

      Home Broker e Mesa

      Mini: R$ 1,00 por contrato

      Contrato cheio: R$ 5,00 por contrato

       

      Para clientes com assessoria exclusiva:

      Para Day Trade

      Home Broker e Mesa

      Mini: R$ 1,00 por contrato

      Contrato cheio: R$ 5,00

      Para Posição

      Home Broker e Mesa

      Mini: R$ 2,00 por contrato

      Contrato cheio: R$ 10,00 por contrato

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      Quanto pago para investir em renda fixa?

      Para investir em renda fixa, você tem TAXA ZERO de custódia!

      Para o Tesouro Direto, você paga apenas uma taxa fixa (CBLC) de 0,30 a.a sobre o valor dos títulos. Essa taxa é cobrada pela BM&F Bovespa, referente aos serviços de guarda dos títulos e às informações e movimentações do saldos.

      Para mais informações sobre a taxa, clique aqui e acesse a página do Tesouro Direto.

       

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      Qual o valor da taxa de corretagem? Renda variável

      Os valores de corretagem de Renda Variável são divididos de duas formas:

      Para clientes com assessoria sob demanda, os valores são:

      Ações e ETF (mercado à vista) e Opções:

      Home Broker:  0,1% do volume operado, limitado a R$7,50

      Mesa:  Tabela Bovespa de Corretagem

      FII (Fundos de Investimentos Imobiliários):  Taxa Zero

      Para clientes com assessoria exclusiva:

      Ações, ETF, FII (mercado à vista) e Opções :

      Home Broker:   R$ 14 por ordem

      Mesa:  Tabela Bovespa de Corretagem

       

       

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      Qual o valor da taxa de custódia? Renda variável

      Taxa de custódia – Guide Investimentos

      Isenta a partir de 01/12/2018.

      Outras taxas – Bolsa de Valores

       

      Os valores de corretagem de Renda Variável são divididos de duas formas:

       

      Para clientes com assessoria sob demanda, os valores são:

      Ações e ETF (mercado à vista) e Opções:

      Home Broker:  0,1% do volume operado, limitado a R$7,50

      Mesa:  Tabela Bovespa de Corretagem

      FII (Fundos de Investimentos Imobiliários):  Taxa Zero

      Para clientes com assessoria exclusiva:

      Ações, ETF, FII (mercado à vista) e Opções :

      Home Broker:   R$ 14 por ordem

      Mesa:  Tabela Bovespa de Corretagem

       

       

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      Tabela Bovespa
      VOLUME OPERADO NO DIA CORRETAGEM ADICIONAL*
      de R$ 0,00 a R$ 135,07 0,00% R$ 2,70
      de R$ 135,07 a R$ 498,62 2,00% R$ 0,00
      de R$ 498,62 a R$ 1.514,69 1,50% R$ 2,49
      de R$ 1.514,69 a R$ 3.029,38 1,00% R$ 10,06
      Acima de R$ 3.029,38 0,50% R$ 25,21

      *Cobrado apenas uma vez ao dia – Valores acima mais impostos

       

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    • Operações em Bolsa

      O que é aluguel de ações (BTC)?

      Aluguel de ações são contratos registrados voluntariamente pelas partes envolvidas. O aluguel consiste em emprestar um ativo (cliente doador) para outro investidor (cliente tomador), que tem a intenção de utilizar os ativos para realizar operações vendidas.

      O empréstimo é fechado por uma taxa prefixada na data da operação, para um determinado vencimento e a taxa é paga pelo investidor tomador, considerando o valor proporcional mais emolumentos (taxas) cobrados pela BM&FBovespa, no dia seguinte do vencimento do contrato ao doador dos ativos.

      Essa informação foi útil?
      O que são ordens de compra e venda?

      As Ordens de compra e venda ocorrem quando o investidor define o limite de preço para que a ordem seja executada na compra ou venda de um ativo da bolsa. Caso não aconteça nenhuma rejeição na compra/venda, as ordens são enviadas para a bolsa e ficam na fila aguardando a execução.

      Você pode solicitar a ordem de compra através do Home Broker > Compra/Venda.

       

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      Qual o prazo para liquidação – B3?

      A partir do dia 27 de maio de 2019 as operações à vista de Renda Variável terão o prazo de liquidação reduzido de 3 para 2 dias úteis.

       

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      Por que minha ordem de compra e de venda foi rejeitada?

      A ordem de compra ou de venda pode ser rejeitada pela Bolsa ou pela Plataforma.

      Quando há uma rejeição da ordem, ela vem com uma descrição do motivo.

      Se sua ordem foi rejeitada, verifique o motivo e se ainda houver dúvidas, entre em contato com o atendimento da Guide ou com seu próprio guia.

       

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    • Produtos

      O que são Ações?

      Ações são títulos que representam uma participação na sociedade de uma empresa. Assim, ao comprar uma ação, o investidor se torna sócio, participando da distribuição de lucros e de sua valorização.

      Separamos alguns vídeos que podem te auxiliar a começar a investir em Ações. Lembre-se que você pode obter outras informações valiosas diretamente no Guia Financeiro.

      O que são Ações?

      Como comprar Ações?

       

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      O que é Ágio?

      Termo muito conhecido na área de investimentos, o ágio é muito mais do que apenas um valor adicional recolhido em operações financeiras. Esse termo é utilizado principalmente na compra e venda de títulos, mas também pode ser aplicado em qualquer tipo de correlação comercial.

      Simplificando, quando um cliente compra um título acima do valor de mercado, ele está adquirindo um produto com ágio, pois está gastando um valor a mais por um título na hora da compra.

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      O que é CDB (Certificado de Depósito Bancário)?

      O CDB (Certificado de Depósito Bancário) é uma opção de renda fixa que consiste em você fazer um empréstimo ao Banco, que utiliza este dinheiro para financiar operações. Assim, seu rendimento vem da taxa de juros deste empréstimo, que varia de acordo com o tempo e com a quantia que você aplicar.

      CDBs podem oferecer tanto rendimentos prefixados – você saberá na hora que investe quanto terá de rentabilidade, como pós-fixados – seu investimento estará atrelado a um índice do mercado como, por exemplo, o CDI, certificado de depósito interbancário (taxa praticada entre bancos que replica a taxa de juros do governo).

      Assista o vídeo que separamos e entenda um pouco mais sobre essa opção de investimento.

      Para investir nesse produto, acesse sua conta e na opção Home Broker, vá até a aba Produtos, selecione Renda Fixa e escolha o título desejado.

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      O que é COE (Certificado de Operações Estruturadas)?

      O COE, Certificado de Operações Estruturadas, é um produto que proporciona ao investidor acesso a diferentes mercados e tipos de investimentos, e que mescla renda fixa e variável, sendo uma excelente opção para ajudar na diversificação de sua carteira.

      O COE pode ter sua remuneração atrelada ao desempenho de moedas, ações, fundos, índices, renda fixa, ouro, dentre outras opções. Uma grande vantagem deste produto é que ele não se limita apenas a investimentos no Brasil, você pode, via COE, investir em bolsas estrangeiras, por exemplo.

      Assista o vídeo e confira mais informações.

      Para investir nesse produto, acesse sua conta e na opção Home Broker, vá até a aba Produtos, selecione Renda Fixa e escolha o título desejado.

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      O que são CRA´s e CRI´s?

      Investimentos em CRA (Certificado de Recebível do Agronegócio) ou CRI (Certificado de Recebível Imobiliário) são muito similares com LCI e LCA, a diferença é que, neste caso, eles são emitidos por securitizadoras e não por bancos.

      CRA e CRI necessariamente contam com a figura de uma securitizadora, que é um tipo de empresa especializada em “empacotar” esses financiamentos na forma de certificados recebíveis e distribuí-los para o mercado, pagando à vista a empresa que concedeu o crédito desde o início.

      Acesse o vídeo e saiba um pouco mais sobre esses produtos e suas diferenças:

      A rentabilidade deste tipo de investimento pode ser pré ou pós-fixada.

      Ambos os investimentos são isentos de imposto de renda para pessoa física e não contam com a garantia do FGC, fundo garantidor de crédito, mas podem ter outras garantias como seguros, ou até garantias vinculadas ao próprio produto produzido, que podem ser casas, apartamentos, imóveis e até na propriedade rural, recebendo o valor da safra.

       

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      O que é e como funciona a renda fixa?

      Investir em Renda Fixa significa emprestar dinheiro ao emissor do papel, seja ele um banco, uma empresa ou o Governo. A remuneração é feita por meio de juros prefixados, quando você conhece o retorno total no momento da aplicação ou pós-fixados, que são vinculados a algum índice (como Inflação e CDI) e cujo retorno final será conhecido apenas no final da aplicação.

      Muitos investimentos desse tipo podem render bem acima da Poupança e ainda contam com a mesma segurança, já que valores até R$ 250 mil também são garantidos pelo Fundo Garantidor de Crédito. Além disso, alguns deles também oferecem a vantagem da isenção de imposto de renda para pessoa física.

      Você encontra todos os tipos de investimento em renda fixa em nosso site.

      Assista o vídeo e entenda um pouco mais sobre renda fixa:

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      Como usar o Home Broker?

      Para investir pelo Home Broker:

      1. Acesse sua conta, clicando aqui;

      2. Certifique-se de que o valor que irá aplicar está disponível em sua conta. Caso contrário, faça uma transferência de recursos via DOC ou TED;

      3.  Clique em Home Broker e preencha o número e a quantidade de ações que deseja.

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      O que são Debêntures?

      Muitas pessoas gostariam de estar atreladas as empresas que admiram, mas ao mesmo tempo têm receio de entrar no mercado de ações pelas suas oscilações. A boa notícia é que existe uma alternativa: Debêntures!

      Assim como o governo emite títulos públicos para financiar suas dívidas, algumas empresas emitem debêntures, como uma maneira de captar recursos para financiarem seus projetos como por exemplo, compra de máquinas, investir em tecnologia, expandir, entre outras atividades.

      Portanto, quando você compra uma debênture, está comprando um título de renda fixa de uma empresa, ou seja, você está emprestando dinheiro a ela e se tornando um credor. E esse é um dos principais atrativos dessa aplicação, já que você pode ter o título de uma empresa sólida, com poucas chances de quebrar e rentabilidade melhor do que a de um título público.

      Assista o vídeo e saiba mais sobre o produto e como investir:

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      O que é Deságio?

      O deságio, quando voltado para o mercado financeiro, é a compra de um título por um valor abaixo do preço nominal. É a diferença entre o valor que foi pago pelo título e o seu preço nominal efetivo.

      Neste caso, é possível dizer que foi aplicado um desconto no título. Para quem investe, o principal foco de busca é adquirir ativos que estejam em deságio, sobretudo quando o objetivo é especular, buscando uma maior rentabilidade.

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      O que é ETF?

      O ETF (Exchange Traded Fund) é um tipo de fundo de investimento negociado como uma ação na bolsa de valores. Mais conhecido no Brasil como fundo de índices, ele busca sempre o retorno de investimento que corresponda a um determinado índice de referência.

      Como em outros tipos de fundo de investimento, quando o investidor adquire uma cota, ele está comprando uma parcela de ações sobre um determinado índice, permitindo um acesso a mercados mais amplos, sem a necessidade e o custo de comprar cada um dos ativos.

      Assim, o fundo de índices ETF se torna mais atrativo por sua variedade e baixo custo. Bastante parecido com o sistema de ações, é possível comprar e vender esse investimento a qualquer momento, durante o expediente do mercado.

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      O que são Fundos de investimento?

      Os fundos de investimentos possibilitam que o investidor diversifique suas aplicações, além de contar com a gestão profissional desse ativo e maior eficiência operacional.

      Em um fundo, independentemente do valor aplicado, todos os cotistas acessam a mesma carteira de ativos e possuem a mesma rentabilidade. Existem diversas categorias de fundos, com as mais variadas estratégias e regras de funcionamento. Antes de investir em um fundo, é fundamental observar a política de investimentos, o nível de risco e as características, de modo a garantir que seja adequado ao seu perfil.

      Assista o vídeo e saiba mais sobre como investir em fundos:

      Você pode consultar todos os fundos de investimento disponíveis clicando aqui.

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      O que é LC (Letra de Câmbio)?

      As Letras de Câmbio são muito parecidas com os CDB´s. A maior diferença é que no caso dos CDB´s você empresta dinheiro para bancos, já em LC, o empréstimo é feito para Financeiras.

      Ao fazer um investimento em LC, a financeira te paga uma taxa de juros que varia de acordo com o tempo e com a quantia aplicada.

      Esses ativos, apesar do nome, costumam ter suas taxas vinculadas ao CDI e não ao câmbio, mas também são normalmente também atreladas a índices de inflação ou até prefixadas, ou seja, uma taxa já acordada na hora de fazer o investimento.

      Essa informação foi útil?
      O que são LCI e LCA?

      LCA (Letra de Crédito do Agronegócio) e LCI (Letra de Crédito Imobiliário), são títulos bancários que possuem o objetivo de arrecadar recursos para os setores agrícolas, no caso de LCA´s e imobiliários, no caso de LCI´s. Ao investir nestes produtos você está financiando investimentos dentro destes setores e sendo remunerado por isso.

      Todos os investimentos em LCI ou LCA são isentos de imposto de renda e garantidos pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC) no valor de até R$ 250 mil por instituição, com um total de R$ 1.000.000,00.

      Sobre a liquidez, os produtos que disponibilizamos podem ser resgatados apenas na data de vencimento. Vale lembrar também que, por regulação, esses papeis não podem ser resgatados pelos bancos num prazo inferior a 90 dias da sua emissão.

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      O que é Oferta Pública?

      Oferta pública é a distribuição de ações de uma empresa, cotas de fundos de investimento e outros valores mobiliários para o mercado.

      A oferta pública de ações é interessante para a empresa, que se capitaliza para financiar sua expansão, e bom para o investidor, que tem a oportunidade de se tornar dono de uma parcela de grandes empresas do país. Existem dois tipos de ofertas públicas de ações: IPO (abertura de capital) que é a emissão das ações da companhia pela primeira vez no mercado e FOLLOW ON, empresas com capital aberto, que desejam fazer uma nova emissão de ações para captar recursos.

      Estas ofertas também podem ser primárias ou secundárias: na primária, o destino dos recursos levantados na oferta será o caixa da empresa, principalmente para financiar projetos e/ou aquisições. Já a secundária, consiste na venda de ações dos atuais acionistas da companhia para um novo investidor.

      Existem também ofertas públicas de produtos de renda fixa, como por exemplo debêntures, e ofertas públicas de fundos de investimentos, como por exemplo os fundos imobiliários.

      Assista o vídeo e saiba um pouco mais sobre essa modalidade:

      Para investir em  Ofertas Públicas, acesse sua conta e selecione o Home Broker, depois é só clicar na opção Produtos e selecionar a opção Oferta Pública.

       

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      O que é Mercado Futuro?

      Em contratos futuros você investe apostando na alta ou na queda do índice Ibovespa, dólar ou commodities. Cada contrato tem um lote mínimo e um prazo de vencimento determinado por uma data futura. Diferentemente de uma ação que se paga o valor inteiro, no mercado futuro se “paga” apenas pelas perdas ou ganhos, podendo assim obter retornos muito maiores.

      Uma das vantagens deste tipo de investimento é que você pode se beneficiar usando alavancagem, ou seja, é possível assumir uma posição com valor superior ao que você tem depositado na conta da sua corretora.

      A estrutura deste mercado é muito próxima ao mercado de ações, inclusive acontecem 10 vezes mais investimentos neste mercado do que no de ações.

      Para investir, acesse o Home Broker pela sua conta.

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      O que são Fundos Imobiliários?

      Os fundos de investimentos imobiliários, também conhecidos como FII, são formados por investidores que aplicam seus recursos em ativos relacionados ao mercado imobiliário, que podem ser shoppings, agências bancárias, hospitais, hotéis, lajes corporativas, galpões, dentre outros. É uma forma de você investir no mercado imobiliário, sem ter que adquirir um imóvel, aqui é como se você estivesse comprando um pedaço de um imóvel junto com outros sócios.

      O FII é constituído sob a forma de condomínio fechado, no qual são oferecidas cotas, que podem ser adquiridas na oferta primária (comprando no lançamento do fundo) ou no mercado secundário, onde os ativos são negociados em Bolsa.

      Todos os fundos imobiliários são regulados, fiscalizados e autorizados pela Comissão de Valores Mobiliários – CVM.

      Assista o vídeo abaixo para saber um pouco mais sobre o produto:

      Além disso, confira essa lista com 10 passos que vão te ajudar a entender ainda mais sobre Fundos Imobiliários.

       

      Mais dúvidas? Veja nossos materiais no O Guia Financeiro:

      Alugar um imóvel ou investir em fundos imobiliários?

      5 motivos para investir em Fundos Imobiliários 

       

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      Os produtos de renda fixa tem alguma outra taxa além da custódia?

      A Guide não cobra nenhum tipo de taxa em produtos de renda fixa e taxa de custódia.
      Em renda variável,buscando simplificar os procedimentos de cobrança de taxas sobre os investimentos em renda variável, desde 01/12/2018 tivemos as seguintes alterações:

      • Isenção da taxa fixa de custódia.
      • Redução da corretagem via HB de mini índice day trade BMF de R$3,50 para R$1,00 e de posição de R$5,00 para R$2,00.
      • Cobrança da taxa operacional no valor correspondente a 3,75% sobre o valor da corretagem tabela Bovespa.
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      O que é Previdência Privada?

      A Previdência Privada é uma modalidade de investimento muito utilizada quando pensamos em aposentadoria e sucessão patrimonial. Além de incentivar você a poupar, os planos de Previdência oferecem diversas vantagens fiscais e sucessórias no longo prazo.

      Você investe em Previdência privada por meio de Fundos de Previdência, e aqui na Guide temos fundos de diversas categorias, com taxas competitivas para todos os perfis de investidores. Dessa forma, é possível montar uma carteira eficiente e diversificada.

      Assista o vídeo e entenda um pouco mais sobre fundos de previdência:

      Além disso, você pode obter  mais informações para escolher a melhor opção de fundo em nosso site.

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      O que é e como funciona a renda variável?

      É um tipo de investimento em que você não consegue prever o quanto seu dinheiro vai render de forma antecipada, pois depende do desempenho da empresa ou do recebimento dos aluguéis do imóvel que está investindo.

      Um dos investimentos mais comuns em Renda Variável são as ações, que representa uma pequena parcela da empresa. Existem duas formas de rentabilizar o seu investimento com ações: a primeira é por meio da valorização da ação e a segunda é por meio do recebimento de dividendos, que é a distribuição dos lucros das empresas para seus sócios (acionistas).

      Assista o vídeo e saiba mais sobre renda variável e ações.

       

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      Como funciona o seguro de vida?

      Nos preocupamos com os nossos bens materiais adquiridos, porém muitas vezes não damos importância para o seguro de vida até acontecer uma situação inesperada conosco ou com a nossa família.

      Há muitos motivos para contratar uma apólice em qualquer momento da vida, por exemplo, garantir o futuro dos filhos, compensar a perda de renda da família, invalidez temporária, perda de ente, cobrir as despesas de funeral, diagnóstico de doença grave, entre outros. Por isso, pense em quem depende de você financeiramente e conte conosco para escolher a melhor cobertura de seguro de vida.

      Assista o vídeo e conheça um pouco mais sobre seguros de vida:

      Além disso, elencamos aqui 5 motivos para você fazer um seguro de vida .

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      O que é Tesouro Direto?

      O Tesouro Direto é um programa do Tesouro Nacional para a compra e venda de títulos públicos federais, restrito apenas para pessoas físicas. É basicamente emprestar dinheiro para o governo em troca de uma remuneração. O governo emite esses títulos para poder financiar suas atividades e paga uma remuneração aos seus investidores.

      Normalmente o Tesouro direto é uma porta de entrada para quem quer começar a investir pois ele tem um risco bem baixo e precisa de pouco dinheiro para começar.

      Assista o vídeo e saiba mais sobre Tesouro Direto:

      Em nosso site, você pode conhecer todas as opções de investimento no Tesouro direto.

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    • Plataformas

      Como cancelo uma plataforma?

      Para o cancelamento de uma plataforma, você deverá acessar a sua área logada com login e senha clicando aqui, acessar a conta Day Trade e clicar em Renda Variável >> Plataformas.

      Ou você pode clicar aqui e conferir o tutorial do passo a passo de como você cancelar uma plataforma.

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      Como contrato uma plataforma?

      Para a contratação de uma plataforma, você deverá acessar a sua área logada com login e senha clicando aqui, acessar a conta Day Trade e clicar em Renda Variável >> Plataformas.

      Ou você pode clicar aqui e conferir o tutorial do passo a passo de como você contratar a Plataforma.

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      Como contrato a RLP?

      Para contratação da RLP, você deverá acessar a sua área logada com login e senha clicando aqui, acessar a conta Day Trade e clicar em Renda Variável >> RLP.

      Ou você pode clicar aqui e conferir o tutorial do passo a passo de como você contrata a RLP.

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      Quais a condições de gratuidade?

      A gratuidade de plataforma somente será aplicável aos clientes de varejo, mediante o cumprimento cumulativo das condições de: I) aderir ao RLP (Retail Liquidity Provider); e II) operar, no mínimo, um minicontrato de dólar ou minicontrato de índice por semana. 

      A gratuidade não é cumulativa, ou seja, somente será considerada para apenas uma Plataforma, a escolha do Cliente. 

      A gratuidade se aplicará a plataforma de maior custo. 

      A gratuidade abrange todas as plataformas disponíveis para contratação. 

      Sendo verificado o descumprimento de um ou mais itens, acima descritos, o valor referente a Plataforma será cobrado normalmente. 

      Clientes assessorados não fazem jus à gratuidade aqui mencionada. 

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      Contratei durante o mês, como será cobrada a plataforma?

      Caso o cliente contrate a plataforma durante o mês, a cobrança será realizada pro rata, ou seja, de forma proporcional.

      Exemplo, se a contratação ocorrer no dia 10 de janeiro, será cobrado no quinto dia útil de fevereiro o valor referente aos dias que esteve contratado, do dia 10 de janeiro ao dia 31 de janeiro.

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      Quais os custos das plataformas?

      Fast Trade:

      Versão PRO: R$ 79,00/mês.

      Nelogica:

      Versão One: R$79,00/mês

      Versão Lite: R$160,00/mês

      Versão Pro: R$240,00/mês

      Tryd:

      Versão Trade: R$79,90/mês

      Versão profissional: R$149,90/mês

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      Quais plataformas a Guide disponibiliza?

      A Guide disponibiliza para contratação as plataformas da Nelogica (Profit One, Profit Plus e Profit Pro), da Tryd (Tryd Trader e Tryd Pro), da Fast Trade (versão Pro), Smarttbot e Robotrader BLK.

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      Quais são os APPs oficiais da Guide?

      Atualmente, temos três aplicativos que auxiliam e te guiam na hora de investir.

      O Guide Trader foi feito para te ajudar a acompanhar seus investimentos, principalmente os ativos de renda variável, de forma ideal e com a rapidez necessária para que você veja mais vida no seu dinheiro. Você poderá baixa-lo grátis e operar e monitorar o mercado com a melhor experiência em qualquer lugar e na palma da sua mão.

      Já o App Guide Investimentos funciona como o portal logado em nosso site, com todas as informações de sua conta.

      Além destes, temos O Guia Financeiro, um app com relatórios, carteiras recomendadas, notícias e textos pensados para esclarecer dúvidas e te informar da melhor maneira na hora de investir

      Para fazer o download dos apps, clique em uma das opções abaixo:
      iTunes
      Android

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        Como usar o Home Broker?

        Para investir pelo Home Broker:

        1. Acesse sua conta, clicando aqui;

        2. Certifique-se de que o valor que irá aplicar está disponível em sua conta. Caso contrário, faça uma transferência de recursos via DOC ou TED;

        3.  Clique em Home Broker e preencha o número e a quantidade de ações que deseja.

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      • Transferência de custódia

        Como faço a transferência de custódia de fundos de investimentos da Guide para outra instituição?

        Para fazer a transferência de custódia da Guide para outra instituição, siga o passo-a-passo:

        1- Para realizar a transferência, será necessário ter uma conta ativa em outra instituição financeira.

        2- A solicitação deverá se dar através deste link com o preenchimento do formulário no item “Portabilidade Fundos”. Atenção: Somente o próprio cliente deve preencher este formulário e utilizando seu e-mail cadastrado junto à Guide.

        3- Em seguida, você receberá um e-mail com o formulário em PDF para assinatura. Assine-o e envie junto com um documento oficial com foto respondendo o mesmo e-mail. Você pode mandar ambos digitalizados ou fotografados, desde que legíveis. Atenção: a assinatura no formulário impresso deve ser a mesma do documento oficial com foto e lembre-se de não alterar o assunto do e-mail ao responder.

        Com todos os passos acima feitos corretamente, a solicitação será enviada à contraparte em dois dias úteis após a devolução do formulário assinado. Caso exista alguma pendência, você será notificado por e-mail com as orientações e terá 3 dias úteis para sanar as pendências.

        Qualquer dúvida entre em contato no número 11 3003-4557.

         

         

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        Como faço a transferência de custódia para Guide?

        Para fazer a transferência de custódia de outra corretora para a Guide, siga o passo-a-passo:

        1 – Para realizar a transferência, será necessário ter uma conta aqui na Guide. Veja aqui o que é necessário para abrir sua conta.
        2 – Preencha a STVM, solicitação de transferência de valores mobiliários, que é um documento utilizado para transferência de ativos entre instituições financeiras (corretoras, bancos, etc..).
        Para transferir seus recursos para a Guide, é necessário preencher este modelo 
        (link para o documento), assinar, reconhecer firma e encaminhar para a corretora onde estão custodiados seus ativos.

        Assim que a corretora receber a STVM ela tem 2 dias úteis para transferir a custódia para Guide.

        Qualquer dúvida entre em contato no número 11 3003-4557.

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        Como faço a transferência de custódia da Guide para outra instituição?

        Para fazer a transferência de custódia da Guide para outra instituição, siga o passo-a-passo:

        1- Para realizar a transferência, será necessário ter uma conta ativa em outra instituição financeira.

        2- A solicitação deverá se dar através deste link com o preenchimento da STVM, solicitação de transferência de valores mobiliários, que é um documento utilizado para transferência de ativos entre instituições financeiras (corretoras, bancos, etc..). Atenção: Somente o próprio cliente deve preencher este formulário e utilizando seu e-mail cadastrado junto à Guide.

        3- Em seguida, você receberá um e-mail com o formulário em PDF para assinatura. Assine-o e envie junto com um documento oficial com foto respondendo o mesmo e-mail. Você pode mandar ambos digitalizados ou fotografados, desde que legíveis. Atenção: a assinatura no formulário impresso deve ser a mesma do documento oficial com foto e lembre-se de não alterar o assunto do e-mail ao responder.

        Com todos os passos acima feitos corretamente, a solicitação estará efetivada em dois dias úteis após a devolução da STVM assinada. Caso exista alguma pendência, você será notificado por e-mail com as orientações e terá 3 dias úteis para sanar as pendências.

        Qualquer dúvida entre em contato no número 11 3003-4557.

         

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      • Trabalhe conosco

        Como faço para enviar meu currículo?

        Venha mudar a relação das pessoas com o dinheiro junto com a gente!

        Confira nossas vagas disponíveis clicando aqui. Caso prefira, acesse também através do nosso Linkedin.

        Agora, se o seu desejo é guiar nossos clientes para que o dinheiro não limite as nossas vidas, mas sim faça com que todos alcancem o seu máximo e realizem seus objetivos de vida, venha ser um Guia da Guide! Acesse aqui e tire todas as suas dúvidas.

        Será um prazer ter você em nosso time!

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        Como ser um assessor guia Guide?

        Na Guide, temos um processo para quem deseja ser um Guia de nossos investimentos.

        Basta você realizar a sua prova da Ancord, se vincular à Guide e pronto!

        Todos os Guias contam com uma equipe exclusiva para te ajudar no dia-a-dia, além de programas de incentivo, uma universidade online atualizada constantemente, um app exclusivo de contato entre você e a Guide e muito mais!

        Para se cadastrar, visite a nossa página.

         

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      • Compliance

        Regras e Legislação

        Em nossa página de compliance você encontra todas as normas vigentes, assim como a Política de privacidade e os Termos de Uso.

        Clique aqui para acessá-la. No menu esquerdo, selecione a aba “Regras e Legislação“.

         

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      • Dúvidas Gerais

        Como funciona uma assessoria de investimentos?

        Após abrir sua conta e definir seu perfil de investidor, é hora de conhecer seu Guia, o assessor de investimentos que vai te ajudar a escolher o melhor caminho para a conquista de seus objetivos.

        Independente do valor investido, na Guide você sempre terá o auxilio de um Guia, caso queira. Um assessor de investimentos é quem vai te guiar no dia a dia. Você não está sozinho.

         

        Saiba mais sobre a importância de uma assessoria na hora de investir assistindo nosso vídeo:

         

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        O que é a Calculadora de IR?

        A calculadora de IR é um maneira rápida e fácil de calcular seu imposto de renda no mercado de ações.

        A calculadora é gratuita, mas existem outros planos que oferecem mais benefícios e facilidades. Acesse aqui as outras opções de contratação.

          Para contratar, clique aqui e faça seu login, clique na aba Ferramentas, clique no botão Contratar e assine o termo. Você será direcionado para o mycapital. Escolha qual o melhor plano para você, faça seu cadastro e escolha a forma de pagamento. Pronto!

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          Glossário

          O que significa esta expressão? Precisa entender esta sigla?

          Para conhecer os principais termos usados para investimentos, consulte nosso glossário e comece a investir!

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          Como funciona a multa para saldo negativo?

          Caso seja feita uma operação que resulte em saldo negativo da conta corrente, entre R$250,01 e R$999,99, será cobrado uma única vez a taxa de multa de R$9,90, pelo período em que o cliente estiver com o saldo devedor dentro desta faixa. Para valores acima de R$1.000,00 é aplicado multa de 1% por dia do valor total devido, até o período máximo de 4 dias.

          Para saldos entre R$-500,00 e R$-10.000,00, o cliente é bloqueado para qualquer operação a partir do 3° dia em que apresentar o saldo negativo. Valores negativos superiores a R$ 10.000,00 sujeitam o cliente a bloqueio imediato da conta.

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          O que significa FGC?

          Fundo Garantidor de Crédito: instituição que protege seu dinheiro em alguns investimentos como CDBs, Letras de Câmbio, LCIs, LCAs, entre outras aplicações possíveis em bancos.

          A nova regra do FGC (Fundo Garantidor de Crédito), que entrou em vigor a partir de 21 de dezembro de 2017 conforme aprovação do CMN (Conselho Monetário Nacional),  estipulou um teto de 1 milhão por investidor a cada período de 4 anos para cada CPF ou CNPJ no caso de um possível evento de crédito.

          Pessoas físicas que não residem no Brasil, também terão a cobertura de até 250 mil.

          A nova regra somente se aplica para novos investimentos contratados a partir da data de aprovação do CMN.

          Os investimentos cobertos pelo FGC são:  CDB, LCI, LCA, LC e Poupança.

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